Учебно-методический комплекс по дисциплине Финансы, денежное обращение и кредит спец. 080110 Банковское дело


Утверждено на заседании научно-методического совета СПбПЭК


Автор: Синицына И.Г., преподаватель СПбПЭК
Рецензент: Морозова Н.А., председатель цикловой комиссии бухгалтерского учета, преподаватель СПбПЭК
Технический редактор: Панова М.М.
Печать: Полькина К.А..








































©Синицына И.Г

©Научно-методический отдел СПбПЭК



Содержание.

Введение
4

Памятка для студентов, используемая при написании рефератов и выполнении практических заданий.

5

Тема 1.Финансы финансовая система управление финансами.

6

Тема 2. Государственные финансы (государственный бюджет, внебюджетные фонды, государственный кредит).


10

Тема 3. Бюджетное устройство РФ.
14

Тема 4. Рынок страхования. Расчеты в страховании.
21

Тема 5. Ипотечное кредитование.
29

Тема 6. Децентрализованные финансы.
30

Тема 7. Сущность, функции денег. Денежное обращение.

33

Тема 8. Сущность и функции кредита. Банки и банковская система.

40

Тема 9. Рынок ценных бумаг.
49

Тема 10. Специализированные кредитно-финансовые институты.

53

Тема 11. Валютная система и международные кредитные отношения.

61

Примерный перечень экзаменационных вопросов
63

Литература
65





















Введение

Рабочая тетрадь представляет собой учебное пособие, в котором собраны тесты, задания, задачи, а также различные формы самостоятельной работы по дисциплине «Финансы, денежное обращение и кредит».
В рабочей тетради содержаться задания разного уровня сложности. Они позволяют проверить усвоение терминов и определений, знаний основ финансового законодательства, финансово-экономических законов, методов и методик.
Тесты и задания охватывают все темы дисциплины и позволяют преподавателю индивидуально работать со студентами, предлагая разноуровневые задания, закрепляя новый материал и периодически повторяя пройденный.
В пособии даются рекомендации по подготовке и написанию рефератов, выполнению практических заданий, приводится примерный перечень экзаменационных вопросов, а также список нормативно-справочной и учебной литературы.
Самостоятельная работа, выполняемая учащимися, помогает определить уровень усвоения учебного материала, выявить слабые звенья, своевременно их устранить.





























Памятка для студентов, используемая при написании рефератов и выполнении практических заданий.

На титульном листе необходимо указать:
1) фамилию, имя, отчество, номер группы
2) по мере выполнения заданий отметить кружочком номера выполненных заданий

Написание рефератов обогащает студентов опытом и знаниями, необходимыми в дальнейшем при выполнении курсовых и дипломных работ.
Подготовка рефератов позволяет студентам проявить инициативу, как в выборе темы, так и перечня литературы по изучаемым вопросам. Тема реферата выбирается студентом самостоятельно или из числа предложенных в рабочей тетради, или не включённую в рекомендуемый список. При выборе темы следует руководствоваться степенью изученности вопроса, отдавая предпочтение малоизученным в процессе обучения темам.
При выборе литературы следует пользоваться каталогом, библиографическим справочником, нормативными документами, периодической литературой, электронными справочными системами, интернет-продуктами и др.
Изложение материала должно включать введение, основную часть, заключение. Реферат должен быть написан самостоятельно, при этом автор должен четко обозначить свою позицию по рассматриваемым вопросам. Объем реферата должен составлять до 20 страниц.
Реферат должен содержать: титульный лист (с указанием названия работы, дисциплины, темы, Ф.И.О. студента(ки), номера группы), оглавление, перечень использованной литературы.
Основные требования, предъявляемые к качеству реферата:
1) использование обширного и современного набора источников (обзор не менее пяти источников по предложенной теме);
2) степень полноты и четкая логическая последовательность изложения материала;
3) умение систематизировать, анализировать и делать выводы;
4) новизна рассмотренной темы с учетом изученности вопроса на учебных занятиях;
5) качество оформления работы (грамотность, стиль, наличие иллюстраций и др.);
6) успешная защита реферата (или выступление на занятии по выбранной теме).
Написание реферата демонстрирует навыки работы студента с обширными и современными источниками, умение анализировать и обобщать изученный материал, а также делать обоснованные выводы по темам дисциплины.
В конце семестра лучшие рефераты участвуют в конкурсе.
По результатам конкурса студенты-победители, в срок выполнившие все практические и контрольные мероприятия, досрочно получают оценку по предмету.
Выполнение практических заданий тесно связано с углубленным изучением дисциплины. Студенты должны самостоятельно выполнять задания по отдельным темам: тесты, задачи, задания и др.
В учебном пособии представлены два вида тестов:
«Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину»
«Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово»
Решение задач оформляется либо с использованием таблиц, либо в виде последовательных действий с расчётами и обоснованием полученных результатов.
В пособии к отдельным заданиям прилагаются методические рекомендации по решению задач.
Все задания рабочей тетради направлены на успешное освоение учебной дисциплины «Финансы, денежное обращение и кредит»

Тема 1.Финансы, финансовая система, управление финансами.

Темы рефератов.
Вклад русской финансовой мысли в развитие науки о финансах.
Зарубежная финансовая мысль 18-19 вв.
Финансовая система государства в период Великой Отечественной войны 1941-1945гг.
Выдающиеся финансисты России.
Эволюция казначейской службы в России.
Дискуссионные вопросы теории финансов.
Перспективы развития финансового рынка.
Финансовая политика России на современном этапе.

Задание № 1.1.
Составить словарь основных терминов и определений по всем звеньям финансовой системы. Для выполнения задания рекомендуется использовать материалы учебника, лекций, экономического и финансово-кредитного словарей. Данная форма работы позволяет максимально закрепить изученные термины по теме, повысить уровень подготовки к фронтальному опросу.
Задание № 1.2.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание №1.3.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание № 1.4.
Составить сравнительные таблицы задач и функций работы органов управления финансами.
На основе материалов Бюджетного кодекса, официальных интернет-сайтов ([ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]; [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]; [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]), а также журналов «Финансы», «Налоговый вестник», еженедельной газеты «Экономика и жизнь» составить заключение об основных проблемах работы указанных органов управления финансами, достижениях в их решении, о существовании дублирующих функций и задаче четкого разграничения полномочий и т.д.
Задание № 1.5.
Используя литературу по изучаемой дисциплине, необходимо процитировать определение финансовой политики, данные разными экономистами (не менее 5 вариантов).
Задание № 1.6.
Используя Бюджетный кодекс, дать краткий комментарий по следующим вопросам: о формах государственного финансового контроля; о правах законодательных (представительных) органов; о мерах, применяемых к нарушителям бюджетного законодательства.

Тема 2. Государственные финансы (государственный бюджет, внебюджетные фонды, государственный кредит).

Темы рефератов.
Перспективы развития обязательного социального страхования в России.
Пенсионная реформа в России.
Зарубежные пенсионные реформы.
Перспективы развития медицинского страхования.
Государственный внешний долг России: проблемы и перспективы.
Влияние внутреннего и внешнего долга на экономическую безопасность.

Задание № 2.1.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание №2.2.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание № 2.3.
По данным закона о трехлетнем федеральном бюджете необходимо составить сводную таблицу по составу и структуре внутреннего и внешнего государственного долга. Сделать вывод по полученным результатам. Работа выполняется по материалам сайта Минфина РФ www.minfin.ru, рубрика «Бюджетная система» в следующей форме.
Задание № 2.4.
Исходя из учебника, дополнительной литературы и других источников рекомендуется составить заключение об общей ситуации с долгами иностранных государств перед Российской Федерацией.
Предоставление РФ государственных кредитов иностранным государствам представить в виде следующей таблицы:
Задание № 2.5.
Используя материалы периодической печати, необходимо охарактеризовать основные меры в области управления государственным долгом, предпринятые за последние 2-3 года.

Тема 3. Бюджетное устройство РФ.

Темы рефератов.
Бюджетная политика государства.
Основные направления бюджетной политики России на современном этапе.
Бюджетный федерализм: проблемы и перспективы развития.
Роль налогов в формировании финансов государства.
Действующая система налогов и пути её совершенствования.
Проблемы двойного налогообложения в Российской Федерации.

Задание № 3.1.
Составить словарь основных понятий и терминов с соответствующими им определениями, которые используются в бюджетном законодательстве. Для выполнения задания рекомендуется использовать материалы Бюджетного кодекса. Данная форма работы позволяет максимально закрепить изученные термины по теме, повысить уровень подготовки к фронтальному опросу.
Задание № 3.2.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание № 3.3.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание 3.4.
Используя материалы Федерального закона о бюджете ПФР на _____ (один из последних трёх лет) год, а также материалы сайта www. referent. ru необходимо составить сводную таблицу доходов и расходов Пенсионного фонда за один из последних годов, используя нижеприведённую форму. Провести анализ состава структуры доходов и расходов.
Задание 3.5.
Имеются следующие исходные данные:
- исполнение бюджета Российской Федерации за отчетный год, представленный в графах
1. Оценить структуру доходов:
2. Оценить величину профицита (дефицита) бюджета
3. Оценить фактическое исполнение бюджета в процентах к утвержденному бюджету по статьям доходов
4. Оценить фактическое исполнение бюджета в процентах к ВВП по всем статьям доходов, в том числе:
1) доходы всего,
2) налоговые доходы,
3) налог на прибыль организаций.
Результаты расчетов свести в гр.7 табл.3.5., сделать выводы.

Тема 4. Рынок страхования. Расчеты в страховании.

Темы рефератов.
История развития страхового дела.
Государственное регулирование страховой деятельности.
Страхование бизнеса.
Страхование недвижимости.
Страхование в зарубежных странах: развитие и современное состояние.
Содержание и функции страхового надзора.

Задание № 4.1.
В страховой деятельности применяется много различных терминов для характеристики страховых отношений, условий страхования, механизмов формирования и расходования страховых фондов. Используя материалы учебника, лекций, экономического и финансово-кредитного словарей, необходимо дать определения основным понятиям страховой деятельности.
Задание № 4.2.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание 4.3.
Используя исходные данные, необходимо провести расчеты в правой части таблиц.

Методические рекомендации.
Перед решением задачи необходимо ознакомится с соответствующим разделом учебника. Необходимо знать, что расчет страхового платежа производится путем умножения страховой суммы на страховой тариф. Страховой тариф может быть установлен в твердой сумме или в % к страховой сумме.
За непрерывность страхования, за отсутствие или наличие страховых возмещений, за использование франшизы к страховой тарифной ставке может применяться скидка или надбавка. При использовании в договоре страхования франшизы сумма возмещения определяется следующим образом:
а) при использовании условной франшизы (не вычитаемой) сравнивается сумма условной франшизы с ущербом. Если ущерб больше условной франшизы, то ущерб больше полностью оплачивается, если условная франшиза больше ущерба, то ущерб вообще не оплачивается;
б) при использовании безусловной франшизы (вычитаемой) из суммы ущерба вычитается сумма безусловной франшизы и разница подлежит оплате, но если сумма безусловной франшизы больше ущерба, то возмещение не выплачивается.
Если в договоре страхования не предусмотрена франшиза, то возмещение выплачивается следующим образом: из страховой суммы выплачивается стоимость пригодности к использованию остатков и разность подлежит возмещению.
Задание № 4.4.
Необходимо составить заявление и договор страхования строений, квартир и др. имущества, принадлежащего Смирновой Наталии Петровне на 10.04.2009. договор заключен на основании «Правил страхования от огня и других опасностей имущества физических лиц» Место жительства страхователя: С-Петербург, ул. Одесская, д.2, кв.30. . Определить страховой взнос.

Тема 5. Рынок недвижимости. Государственное регулирование рынка недвижимости.

Темы рефератов.
Недвижимость, как товар и как капитал.
Характеристика основных этапов становления рынка недвижимости в РФ.
Основные тенденции в развитии рынка недвижимости в зарубежных странах.
Операции на рынке недвижимости в России.
Государственная регистрация прав на недвижимость в РФ.
Ипотечное кредитование в РФ.
Экономический оборот недвижимости и его особенности в РФ.

Задание № 5.1.
Составить краткие сообщения о ситуации на рынке ипотечного кредитования.
Работу рекомендуется выполнять по материалам сайтов www. bankir.ru;
www.banki.ru (лента банковских новостей); журналов «Финанс.» ([ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]), «Деньги и кредит» по одному из вопросов:
- основные особенности работы Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, выпуск ипотечных облигаций;
- бюджетные ипотечные ссуды – условия, категории заёмщиков, социальная направленность, сроки, суммы и проценты;
- условия ипотечного кредитования отдельными банками;
- влияние ипотечного кредита на рынок жилья, строительную отрасль и другие сферы экономики.

Тема 6. Децентрализованные финансы.

Темы рефератов.

Роль финансов организаций в экономике России.
Влияние налоговой системы на эффективность деятельности предприятий.
Влияние организационно-правовых форм хозяйствования на организацию финансов предприятий.
Налоги на недвижимое имущество и на операции с ним.
Основные теории финансового менеджмента.
Особенности организации финансов предпринимателей без образования юридического лица.
Бюджет семьи, особенности его формирования.
Земельный налог: плательщики, объекты, база, ставки налога, льготы.
Налогообложение имущества физических лиц (плательщики, объекты, база, ставки налога, льготы).


Задание № 6.1.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание №6.2.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание № 6.3.
Необходимо составить и проанализировать бюджет своего домашнего хозяйства за последние два года с выводами и комментариями. Задание выполняется в табличной форме. По итогам работы рекомендуется составить заключение о динамике доходов и расходов домашнего хозяйства, об изменении удельного веса отдельных показателей, темпах прироста или снижения в абсолютной сумме и процентах (расчеты проводятся под таблицей). Определяются основные тенденции в процессах формирования доходов и их расходов на данные изменения; выявляются резервы экономии и возможные неиспользуемые источники доходов.



Тема 7.Сущность, функции денег. Денежное обращение.

Темы рефератов.
Особенности инфляционного процесса в России на современном этапе.
История становление денежной системы в России.
Дореволюционные денежные реформы в России.
Денежные реформы на современном этапе.
Совершенствование безналичных расчетов в РФ.

Задание № 7.1.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание № 7.2.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание №7.3.
Решить предложенные задачи. Расчеты выполнить в табличной форме (либо в правой части таблиц).
Задание № 7.4.
Составить сводную таблицу по формам безналичных расчетов.
Задание № 7.5.
Необходимо составить сводную таблицу основных методов денежно-кредитного регулирования экономики на текущий год (по основным направлениям единой государственной денежно-кредитной политики). Для выполнения работы используются материалы журнала «Деньги и кредит», а также материалы сайта ЦБ РФ ([ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]). Работа выполняется в табличной форме.




Тема 8. Сущность и функции кредита. Банки и банковская система.

Темы рефератов.
Кредит и его использование в народном хозяйстве.
Теории кредита.
Вексель, как орудие коммерческого кредита.
Центральные банки и их роль в финансовой системе.
Операции коммерческих банков с ценными бумагами.
Финансовые услуги в коммерческом банке: лизинговые, факторинговые, трастовые операции.
Залог недвижимости и ипотечное кредитование.
Жилищная ипотека.

Задание № 8.1.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание № 8.2.
Надо заполнить примерную анкету для опроса клиентов – физических лиц и дополнить ее по своему усмотрению
Задание № 8.3
Надо заполнить примерную анкету для опроса клиентов – юридических лиц и дополнить ее вопросами по своему усмотрению.
Задание № 8.4.
Необходимо составить план погашения долга.
Задание 8.5.
Решить предложенные задачи. Расчеты выполнить в правой части таблиц.

Тема 9. Рынок ценных бумаг.

Темы рефератов.
Роль рынка ценных бумаг в создании и функционировании инвестиционного механизма.
Фондовые биржи и внебиржевые рынки России.
Развитие современного мирового рынка ценных бумаг.

Задание № 9.1.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание № 9.2.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание № 9.3.
Необходимо установить соответствие видов ценных бумаг и их качественных параметров (на нужном пересечении строк и столбцов поставить любой знак).
Задание № 9.4.
Необходимо установить соответствие видов ценных бумаг и их эмитентов (на нужном пересечении строк и столбцов поставить любой знак).
Задание № 9.5.
1) Используя материалы периодической печати и справочно-правовые системы («Власть», «Деньги», «Известия», «Российская газета», «Консультант-Плюс», «Гарант»), надо ознакомиться с видами государственных ценных бумаг, находящихся в обращении, дать их краткую характеристику.
2) Составить таблицу динамики фондовых индексов по данным журнала «Финанс» и сайта медиахолдинга «Росбизнесконсалтинг» (www. rbs.ru). www.rts.ru
По итогам работы предлагается составить вывод о динамике индексов.

Тема 10. Специализированные кредитно-финансовые институты

Темы рефератов.
Государственное регулирование страховой деятельности.
Страхование бизнеса.
Страхование в зарубежных странах: развитие и современное состояние.
Содержание и функции страхового надзора.

Задание № 10.1; 10.2.
Решить предложенные задачи. Расчеты выполнить в правой части таблиц.

Методические рекомендации к задаче 10.2.
В случае недостатка собственных средств на приобретение оборудования юридическое лицо обращается в кредитное учреждение. Возможны два варианта обновления основных средств: банк выдаёт кредит предприятию-заёмщику или предоставляет оборудование на условиях лизинга. Так как финансирование приобретения необходимых активов носит долгосрочный характер, при выборе наименее затратного варианта необходимо сравнить настоящую стоимость посленалоговых платежей
Задание № 10.3.
По результатам деятельности страховой компании «Гарант» необходимо выбрать наименее убыточный регион. Критерием выбора является минимальная величина следующих показателей: частота страховых событий; коэффициент кумуляции риска; убыточность страховой суммы; тяжесть риска.

Тема 11. Валютная система и международные кредитные отношения.

Темы рефератов.
Этапы становления новой европейской валютной системы.
Мировой рынок ссудных капиталов на современном этапе.
Роль кредита в международных экономических отношениях.
Валютная политика государства.

Задание № 11.1.
Используя буквенные обозначения, необходимо подобрать определение
к термину.
Задание № 11.2.
Необходимо подчеркнуть или вставить нужное слово.
Задание № 11.3.
Составить сводную таблицу по валютным курсам и кросс-курсам (рубль, евро, доллар).

Примерный перечень экзаменационных вопросов.

Сущность денег, их роль в экономической системе.
Функции денег и их особенности.
Денежное обращение (наличное и безналичное).
Денежная масса и скорость обращения денег.
Денежные агрегаты, уравнение обмена.
Денежный мультипликатор.
Сущность, функции финансов.
Сущность и структура финансовой системы.
Финансовая система Российской Федерации.
Управление финансами.
Содержание и значение финансовой политики.
Сущность государственного кредита.
Государственный долг и источники его погашения
Государственный бюджет и его устройство.
Понятие бюджетного процесса. Этапы его составления.
Консолидированные бюджеты, их специфика.
Межбюджетные отношения, их сущность.
Сущность, функции и виды государственных внебюджетных фондов.
Страхование, как экономический механизм защиты от рисков.
Участники страхового рынка.
Основные понятия, используемые в страховании.
Виды страхования.
Расчеты в страховом деле.
Понятие риска, его виды.
Оценка риска. Способы снижения риска.
Классификация ценных бумаг. Расчетная стоимость ценных бумаг, ее определение в общем виде.
Рынок ценных бумаг и его участники.
Акции, их виды, оценка акций.
Облигации, их виды, оценка облигаций.
Риск при инвестициях в ценные бумаги.
Портфель ценных бумаг, задачи его формирования и характеристики.
Сущность инфляции, ее классификация.
Кредитная система, ее структура.
Центральный банк Росси, его активные и пассивные операции. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБРФ.
Инвестиционные компании и сберегательные институты, специфика их деятельности.
Негосударственные пенсионные фонды, их значение и особенности организации (активные и пассивные операции).
Страховые организации, их назначение и формы организации.
Страховые организации, Специфика активных и пассивных операций.
Благотворительные фонды, их специфика. Активные и пассивные операции.
Ломбард, как кредитное учреждение. Специфика оформления сделок.
Факторинговые компании. Сущность и виды факторинга.
Лизинговые компании. Сущность и виды лизинга.
Финансовые компании, их виды и активные и пассивные операции. Кредитные союзы, их назначение.
Банковская система, ее структура.
Коммерческие банки и их операции (активные, пассивные).
Виды банковских счетов.
Безналичные формы расчетов и их схемы документооборота.
Сущность кредита, его формы.
Виды банковских кредитов.
Основные принципы кредитования.
Коммерческий кредит, его сущность.
Вексель, его виды.
Формы обеспечения кредита (гарантия, поручительство, страхование ответственности заемщиков за не возврат кредита, залог).
Валютная система. Этапы валютной системы.
Валютный рынок, его структура.
Валютные ценности, котировка валюты.
Международный кредит. Его сущность.
Международный валютный фонд, специфика его деятельности.
Международный банк реконструкции и развития, его назначение и организация.
Парижский клуб и Лондонский клуб, их структура и назначение.

ЛИТЕРАТУРА
Гражданский кодекс РФ.
Налоговый кодекс РФ.
Бюджетный кодекс РФ.
Федеральный закон «О бюджетной классификации»
Федеральный закон «Об акционерных обществах»
Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банк России)»
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
Федеральный закон «О кредитных историях»
Федеральный закон «О рынке ценных бумаг»
Федеральный закон «О переводном и простом векселе»
Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ»
Федеральный закон «Об основах обязательного социального страхования»
Федеральный закон «Об обязательном пенсионном страховании в РФ»
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
Положение о безналичных расчетах. Утверждено ЦБ РФ.
Федеральный закон «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений»
Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»
Федеральный закон « О валютном регулировании и валютном контроле»
А.М Тавасиев Банковское дело. Учебное пособие - М: 2007 г.
Дементьев Д.В., Щербаков В.А. Бюджетная система РФ. Учебное пособие. – М. 2008г.
15. Галанов В.А. Финансы, денежное обращение и кредит. – М.: ФОРУМ-ИНФРА-М. 2006 г.
16.А.М. Годин, В.П. Горегляд, И.В. Подпорина Бюджетная система Российской Федерации. Учебник. – М: 2007 г.
17. Алехин Б.И. Рынок ценных бумаг.-М.; Юнити-Диана, 2007г.
18. О.Е. Янин Финансы денежное обращение и кредит.- М. Изд.центр «Академия»
2010 г.
















Издание отпечатано на ризографе СПбПЭК
2012 г








13PAGE 15


13PAGE 14515



ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ
Государственное образовательное учреждение
среднего профессионального образования
«Санкт-Петербургский промышленно-экономический колледж»



Рабочая тетрадь
по дисциплине
«Финансы, денежное обращение и кредит»
для специальности Банковское дело



1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6


2.1


2.2


2.3


2.4


2.5
3.1
3.2
3.3
3.4

3.5
3.6


4.1



4.2


4.3


4.4



5.1




6.1


6.2


6.3
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5


8.1


8.2


8.3


8.4


8.5







9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6



10.1


10.2


10.3



11.1
11.2
11.3










Задания выполнил(а):
студент(ка) __________________________
____________________________________
(фамилия, имя, отчество)

группа_________________________











Санкт-Петербург
2012 г.



15

Приложенные файлы


Добавить комментарий